REITs「不動產投資信託」懶人包:定義、投資產業、相關ETF&基金
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什麼是「不動產投資信託」REITs(Real Estate Investment Trust)?
就是投資人可以用小錢去投資不動產,是將不動產證券化的一種。
投資REITs就像讓你擁有一部分房地產權,從此這塊房地產的漲跌與你有關,就算是只有小錢,也有機會可能投資商用房地產行業。
Reits「不動產投資信託」特色、如何獲利
出租商用建築、工業建築為主。
Reits獲利方式為:獲取租金,只要租客沒有違約,租金現金流收益是穩定的。
Reits「不動產投資信託」投資項目產業有那些
工業房地產投資、自助倉儲、醫療保健、住宅單位、購物中心、數據中心、特殊物業、房地產開發、酒店及娛樂圈地產、渡假、公寓大樓、林業、獨立商舖…。
REITs(不動產投資信託)優點、缺點
優點:
投資門檻低
它的買賣方式就和基金、股票一樣,能在基金市場、股票市場進行購買,投入金額不需很高,像在基金市場最低門檻為3000元就能買到,是適合小資族投資的一種。
這類的投資方式不需要像買房子一樣,要先支付頭期款,還要背負未來的房貸,你可以選擇以小錢定時定額扣款買入,或是不定時不定額買入想投資的ETF或是基金。
缺點:
無法擁有實體房地產,不像買房虧損時,只要不出售,還有一間房子在。
無法決定購買的房地產類型,是由投資ETF、基金的投資團隊決定投資房地產類型。
無法大漲,資產增值空間有限:實體房地產有大漲的空間,但REITs(不動產投資信託)是依靠收取穩定租金,無法靠著不斷調漲租金來獲取較高的租金,因為租金漲過頭,房地產的出租率就會下降。
Reits「不動產投資信託」流動性和風險
隨時可交易,Reits ETF或基金持有多件的不動產,能分散風險。
美股的REITs會比台股的REITs更為完整,在投資REITs部分,可以先學習美股的REITs。
REITs(不動產投資信託)相關ETF&基金
美國發行ETF:
Vanguard-房地產類股ETF[VNQ]
Schwab-美國不動產投資信託ETF[SCHH]
SPDR-房地產類股ETF[XLRE]
iShares-美國房地產ETF[IYR]
iShares-Cohen & Steers不動產投資信託ETF[ICF]
台灣發行ETF:
FH富時不動產ETF[00712]
群益道瓊美國地產ETF[00714]
美地產基金
摩根士丹利美國房地產基金 A(美元)
路博邁投資基金 – NB美國房地產基金T累積類股(美元)
台新北美收益資產證券化基金(A)-USD
歐地產基金
駿利亨德森遠見基金-泛歐地產股票基金 A2 美元避險
亞地產
摩根士丹利亞洲房地產基金 A (美元)
REITs(不動產投資信託)股息收入
1.收益進行分配,有月配息收入,但年化配息率約3%~4%。
例如:路博邁投資基金- NB美國房地產基金T月配息類股(美元)
2.收益不進行分配,會列入基金資產內。