我並不是很喜歡把基金不斷地進行轉換。
但投資就是有賺有虧,有時候不轉換一下跑道,很可能會一直虧損。
什麼時候會進行轉換基金
1.達到預期投資報酬率,評估接下來可能會下跌,把賺到錢的基金轉入同一間基金公司的其他基金,來開始另一波投資。
2.買到基金,跌得很慘,綠綠的報酬率看得人忍不下去,只好進行轉換基金。
能買的基金項目和種類很多,只要轉換得宜,有可能把原本虧損的基金,轉虧為盈。
3.想在同一檔基金,進行反覆的拋高低接投資,也就是不讓投入資金離開投信公司,來減少不斷投資的手續費支出。
也就是高點賣基金,賣掉基金轉入同一間的基金公司的其他基金項目。
等到標的基金再次來到低點,就從同一間基金公司的其他基金轉入標的基金。
轉換基金的風險
1.想要轉虧為盈,卻不小心進入一個慘跌的基金項目,可能要等很久,才能等到賺回本金。
這就是為什麼需要不用的資金去投資,不然一旦套牢,想要用錢,就得忍著虧損的不愉快心情。
等於是沒賺到錢,還把要急用的錢給虧了。
2.無法預測大盤走向,只能多做功課,評估那些可能是能夠轉虧為盈的基金項目,但如果挑錯市場,只是虧損的更嚴重。
轉換前,先考慮一下,心臟能夠承受的虧損風險程度是多少,再來決定要不要做轉換。
轉換不代表一定能轉虧為盈,有時候可能比起當下止損贖回,還要損失更多。
3.付出一定的轉換手續費,在沒有賺到錢前,又給基金投資增加更多的成本費用。
轉換基金的手續費
以基金平台鉅亨網、基富通來說。
鉅亨網:
單筆達十萬台幣以上的基金,轉換不用付手續費。
如果金額在十萬台幣以下,就需要付300元手續費。
基富通:
單筆達3千台幣以上基金,在同一間基金公司的基金進行轉換,是不用轉換手續費。
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